En un comunicado de prensa emitido el 27 de septiembre de 2022, la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) explica que ha impuesto una multa de 1.800 millones de euros de multa con la Comisión del Mercado de Valores (SEC) a una docena de bancos y empresas de corretaje estadounidenses.
Los bancos en el punto de mira de los reguladores
Para ser multados, los bancos y las entidades financieras enviaban mensajes a sus clientes (a través de sus empleados) en aplicaciones de mensajería instantánea, como WhatsApp o Signal, sin registrar las comunicaciones. Esto es lo que exige la ley. Algunos ejecutivos de estas empresas incluso mintieron a los reguladores al respecto y borraron los mensajes. En concreto, la SEC impuso la mayor multa con 1.100 millones de dólares y 710 millones de dólares para la CFTC.
Según los reguladores, estas decenas de miles de comunicaciones privadas eran » intencionadamente «para mantener a raya el cumplimiento interno del banco y a los reguladores. La mayoría de los mensajeros instantáneos de hoy en día son cifrado de extremo a extremo y, por lo tanto, no deja rastro. La CFTC dice que lo más grave es que fueron altos directivos del banco quienes «. instruyó a los empleados para que utilizaran estos canales de comunicación no autorizados y para que borraran los mensajes «.
En total, se sancionaron 16 empresas. Entre ellos se encuentran Barclays Capital, Credit Suisse Securities, Deutsche Bank Securities, Goldman Sachs, Morgan Stanley, etc. Más allá de la multa récord y de la repercusión mediática que se espera que esto provoque, la SEC y la CFTC piden ahora al sector de los servicios financieros à » corregir las políticas y prácticas internas «.
WhatsApp, iMessage, Messenger, WeChat, Telegram, Signal
Según el presidente de la SEC, » las finanzas dependen de la confianza. Al no cumplir con sus obligaciones de registro y teneduría de libros, las empresas implicadas no han mantenido esa confianza «. Evidentemente, este fenómeno era menos frecuente hace unos años, cuando el correo electrónico era el único medio de comunicación utilizado entre los bancos y sus clientes.
Lo más sorprendente de este caso es que el sector de los servicios financieros es uno de los más regulados del mundo. Según Michela Menting, directora de investigación de ABI Research, « el sector invita a la corrupción, la manipulación del mercado, el fraude de valores y otros comportamientos sin escrúpulos que, en última instancia, provocan crisis financieras, recesiones, etc. «.
Los investigadores señalan que muchas aplicaciones han sido explotadas por bancos y otras instituciones financieras. Entre ellas se encuentran, por supuesto, las siguientes WhatsApp, pero también iMessage, Messenger, WeChat, Telegram y Signal.
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